Меры поддержки МСП Банка
Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности, финансирование инвестиций для быстрорастущих инновационных, высокотехнологичных предприятий
Сумма кредита и размер процентной ставки: оборотное кредитование - от 1 млн руб. до 500 млн руб. (включительно), ставка по кредиту от 9,6% годовых, инвестиционное кредитование - от 1 млн руб. до 1000 млн руб. (включительно), ставка по кредиту от 10,1% годовых.
В целях получения кредитования в рамках данного кредитного продукта необходимо:
1.Соответствовать требованиям продукта;
2. Обратиться в АО «МСП Банк» за предоставлением кредита, в том числе через портал АИС НГС (https://smbfin.ru/NuiLogin.aspx?ReturnUrl=%2f).
5 шагов до получения кредита через портал АИС НГС:
1. Ввод ИНН, СНИЛС, ОГРН, выбор сертификата УКЭП, получение логина и пароля, принятие условий Пользовательского соглашения, авторизация на портале.
2. Заполнение полей с параметрами кредита (цель, сумма, срок, продукт, источник погашения, валюта).
3. Заполнение карточки ЮЛ, части информации заполнена автоматически из внешних источников.
4. Заведение карточек объектов залога и поручительства, добавление ЮЛ / ФЛ поручителя .
5. Добавление документов на заявку, система автоматически формирует пакет документов, которые необходимо приложить и подписать УКЭП.
МСП Банк
Кредитование организации и (или) развития бизнеса на территории моногородов без залога и поручительства на сумму не более 500 тыс. рублей на срок до 36 месяцев, ставка 10,6%.
Кредитование расходов, связанных с исполнением Заемщиком контракта в рамках Федеральных законов 223-ФЗ и 44-ФЗ.
МСП Банк
Кредитная поддержка в рамках Программы стимулирования субъектов малого и среднего предпринимательства
Основной целью данных кредитных продуктов является повышение эффективности и доступности кредитов для субъектов МСП, осуществляющих деятельность в приоритетных отраслях экономики и/или реализующих инвестиционные проекты в таких отраслях. Условия продуктов предусматривают предоставление финансирования: на инвестиционные цели (на срок до 7 лет по ставке 9,1% и 10,1% годовых, сумма кредита от 5 - 500 млн. руб.),на цели пополнения оборотных средств (на срок до 3 лет по ставке 9,6% и 10,6% годовых, сумма кредита от 5 - 500 млн. руб.), исполнителей контрактов в рамках Федеральных законов от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» и от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (на срок до 3 лет по ставке 9,6% и 10,6% годовых, сумма кредита от 5 - 500 млн. руб.).
В рамках указанных кредитных продуктов возможно предоставление финансирования на рыночных условиях по ставке: на инвестиционные цели от 9,6% годовых, на цели пополнения оборотных средств от 10,1% годовых.
В целях получения кредитования в рамках данного кредитного продукта необходимо:
1. Соответствовать требованиям продукта;
2. Обратиться в АО «МСП Банк» за предоставлением кредита, в том числе через портал АИС НГС (https://smbfin.ru/NuiLogin.aspx?ReturnUrl=%2f).
5 шагов до получения кредита через портал АИС НГС:
1. Ввод ИНН, СНИЛС, ОГРН, выбор сертификата УКЭП, получение логина и пароля, принятие условий Пользовательского соглашения, авторизация на портале.
2. Заполнение полей с параметрами кредита (цель, сумма, срок, продукт, источник погашения, валюта).
3. Заполнение карточки ЮЛ, части информации заполнена автоматически из внешних источников
4. Заведение карточек объектов залога и поручительства, добавление ЮЛ / ФЛ поручителя
5. Добавление документов на заявку, система автоматически формирует пакет документов, которые необходимо приложить и подписать УКЭП.
Кредитная поддержка в рамках продукта «Развитие моногородов»
Оборотное кредитование (от 1 млн. руб. до 1 млрд. руб., срок кредитования - до 36 мес., ставка 9,6% для малого бизнеса, 10,6% - для среднего) на пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирование участия в тендере (конкурсе). Допускаются страховые взносы (в Пенсионный фонд России, фонд социального страхования, фонд медицинского страхования), налог с зарплаты (НДФЛ).
Инвестиционное кредитование (от 1 млн. руб. до 1 млрд. руб., срок кредитования до 84 мес., ставка 9,9% для малого бизнеса, 8,9% - для среднего) на:
приобретение, реконструкция, модернизация, ремонт основных средств;
строительство зданий и сооружений производственного назначения (только по суммам от 10 млн рублей).
В целях получения кредитования в рамках данного кредитного продукта необходимо:
1.Соответствовать требованиям продукта;
2. Обратиться в АО «МСП Банк» за предоставлением кредита, в том числе через портал АИС НГС (https://smbfin.ru/NuiLogin.aspx?ReturnUrl=%2f).
5 шагов до получения кредита через портал АИС НГС:
1. Ввод ИНН, СНИЛС, ОГРН, выбор сертификата УКЭП, получение логина и пароля, принятие условий Пользовательского соглашения, авторизация на портале.
2. Заполнение полей с параметрами кредита (цель, сумма, срок, продукт, источник погашения, валюта).
3. Заполнение карточки ЮЛ, части информации заполнена автоматически из внешних источников.
4. Заведение карточек объектов залога и поручительства, добавление ЮЛ / ФЛ поручителя.
5. Добавление документов на заявку, система автоматически формирует пакет документов, которые необходимо приложить и подписать УКЭП.
Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП - гражданам РФ в возрасте не менее 45 лет и не более 65 лет.
В целях получения кредитования в рамках данного кредитного продукта необходимо:
1. Соответствовать требованиям продукта;
2. Обратиться в АО «МСП Банк» за предоставлением кредита, в том числе через портал АИС НГС (https://smbfin.ru/NuiLogin.aspx?ReturnUrl=%2f).
5 шагов до получения кредита через портал АИС НГС:
1. Ввод ИНН, СНИЛС, ОГРН, выбор сертификата УКЭП, получение логина и пароля, принятие условий Пользовательского соглашения, авторизация на портале.
2. Заполнение полей с параметрами кредита (цель, сумма, срок, продукт, источник погашения, валюта).
3. Заполнение карточки ЮЛ, части информации заполнена автоматически из внешних источников.
4. Заведение карточек объектов залога и поручительства, добавление ЮЛ / ФЛ поручителя
5. Добавление документов на заявку, система автоматически формирует пакет документов, которые необходимо приложить и подписать УКЭП.
МСП Банк
Кредитование инвестиционных проектов в области создания инфраструктуры сельскохозяйственной кооперации
В целях получения кредитования в рамках данного кредитного продукта необходимо:
1.Соответствовать требованиям продукта;
2. Обратиться в АО «МСП Банк» за предоставлением кредита, в том числе через портал АИС НГС (https://smbfin.ru/NuiLogin.aspx?ReturnUrl=%2f).
5 шагов до получения кредита через портал АИС НГС:
1. Ввод ИНН, СНИЛС, ОГРН, выбор сертификата УКЭП, получение логина и пароля, принятие условий Пользовательского соглашения, авторизация на портале.
2. Заполнение полей с параметрами кредита (цель, сумма, срок, продукт, источник погашения, валюта).
3. Заполнение карточки ЮЛ, части информации заполнена автоматически из внешних источников.
4. Заведение карточек объектов залога и поручительства, добавление ЮЛ / ФЛ поручителя.
5. Добавление документов на заявку, система автоматически формирует пакет документов, которые необходимо приложить и подписать УКЭП.
МСП Банк
Гарантийная поддержка субъектов МСП, зарегистрированных в монопрофильных муниципальных образованиях Российской Федерации.
АО «МСП Банк» предоставляет гарантии субъектам МСП в массовом сегменте рынка (банковские гарантии от 25 млн. руб. до 100 млн. рублей).
АО «МСП Банк» реализуется специальный гарантийный продукт «Прямая гарантия для Дальнего Востока и моногородов, выдаваемая совместно с поручительством РГО (Согарантия для Дальнего Востока и моногородов)».
Гарантийное покрытие в рамках указанного продукта составляет до 75% при обязательном участии в структуре обеспечения региональной гарантийной организации (далее - РГО).
Указанная независимая гарантия выдается в пользу финансовых организаций-партнеров (банков), которые аккредитованы АО «Корпорация МСП» и с которыми АО «МСП Банк» заключены соглашения о сотрудничестве.
Гарантия и поручительство совместно обеспечивают исполнение обязательств Заемщика по возврату банку-партнеру в пределах 75% текущей суммы основного долга, невозвращенной в установленные кредитным договором в порядке и сроки без учета процентов за пользование кредитом и иных платежей. Максимальный срок действия гарантии — 184 мес.
Вознаграждение за гарантию - 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии.
Кредитная поддержка женского предпринимательства
Предоставление финансирования: на инвестиционные цели (на срок до 3 лет по ставке 9,9% годовых, сумма кредита от 1 до 10 млн. руб.),на цели пополнения оборотных средств (на срок до 3 лет по ставке 10,6% годовых, сумма кредита от 1 до 500 млн. руб.).
В целях получения кредитования в рамках данного кредитного продукта необходимо:
1. Соответствовать требованиям продукта;
2. Обратиться в АО «МСП Банк» за предоставлением кредита, в том числе через портал АИС НГС (https://smbfin.ru/NuiLogin.aspx?ReturnUrl=%2f).
5 шагов до получения кредита через портал АИС НГС:
1. Ввод ИНН, СНИЛС, ОГРН, выбор сертификата УКЭП, получение логина и пароля, принятие условий Пользовательского соглашения, авторизация на портале.
2. Заполнение полей с параметрами кредита (цель, сумма, срок, продукт, источник погашения, валюта).
3. Заполнение карточки ЮЛ, части информации заполнена автоматически из внешних источников.
4. Заведение карточек объектов залога и поручительства, добавление ЮЛ / ФЛ поручителя.
5. Добавление документов на заявку, система автоматически формирует пакет документов, которые необходимо приложить и подписать УКЭ.
Льготный лизинг оборудования для МСП
•льготные процентные ставки: 6% для российского оборудования, 8% для иностранного оборудования;
•лизинг представляет собой беззалоговое финансирование, обеспечением является сам предмет лизинга;
•лизинговая компания самостоятельно приобретает у поставщика оборудование и передает его во временное пользование и владение лизингополучателю;
•лизингополучатель не ограничен в выборе оборудования и поставщика оборудования;
•лизингополучатель вправе выбрать график платежей исходя из сезонности бизнеса;
•первый лизинговый платеж оплачивается через 30 дней после подписания акта приема-передачи;
•существует возможность привлечения региональных гарантийных организаций в качестве поручителя.
Для получения поддержки необходимо обратиться в региональную лизинговую компанию: •«РЛК Республики Татарстан» (г. Казань); •«РЛК Республики Башкортостан» (г. Уфа); •«РЛК Ярославской области» (г. Ярославль); •«РЛК Республики Саха (Якутия)» (г. Якутск).
Расширение доступа МСП к закупкам крупнейших заказчиков
В рамках осуществления закупок отдельными видами юридических лиц установлена обязанность заказчиков закупать у субъектов МСП менее чем 18% совокупного годового объема договоров (в том числе 15% по закупкам, участниками которых являются только субъекты МСП). При этом АО «Корпорация «МСП» и уполномоченные органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации наделены полномочиями по проведению оценки соответствия и мониторинга соответствия в целях контроля соблюдения крупнейшими заказчиками, определяемыми Правительством Российской Федерации, обязанности по осуществлению закупок у субъектов МСП.
Обеспечение доступа к закупкам крупнейших заказчиковИнформационная и маркетинговая поддержка МСП
АО «Корпорация «МСП» предоставляет субъектам МСП сервисы информационной и маркетинговой поддержки через единый личный кабинет на Портале Бизнес-навигатора МСП.
Информационные системы включают сервисы:
– Бизнес-навигатор МСП, обеспечивающий сбор, обработку, хранение и предоставление информации о рыночной среде, перспективных местах для развития различных видов бизнеса, каталоге типовых бизнес-планов для отдельных видов деятельности субъектов МСП, существующих видах поддержки МСП;
– Коммуникационную платформу, обеспечивающую создание коммуникационной среды для открытого и эффективного взаимодействия субъектов МСП между собой и с крупнейшими заказчиками, проверку контрагентов, поиск, мониторинг и просмотр детальных сведений о проводимых крупнейшими заказчиками закупках в соответствии с Законом №223-ФЗ, а также планов закупки товаров, работ, услуг крупнейших заказчиков, функционал для публикации расширенной информации о компании, объявлений о своих товарах, работах, услугах, а также прайс-листов;
– Маркетинговую платформу («Поток»), реализующую использование субъектами МСП набора маркетинговых инструментов присутствия и продвижения бизнеса в сети Интернет, и включающая бесплатный функционал с упрощенным механизмом создания и регистрации своего сайта, а также страниц, посвященных бизнесу, в сети Интернет и самостоятельного получения обратных звонков от клиентов (соответствующий приобретаемым АО «Корпорация «МСП» правам использования (лицензии) информационной системы);
– «Жизненные ситуации», обеспечивающие доступ начинающих предпринимателей и действующих субъектов МСП к консультационной информации в формате жизненных ситуаций (кейсов) по стадиям жизненного цикла бизнеса: открытие, становление, развитие, вложение прибыли, выход из бизнеса.
– Портал Бизнес-навигатора МСП, обеспечивающий регистрацию, идентификацию и аутентификацию пользователей Бизнес-навигатора МСП, Коммуникационной платформы, Поток и Жизненных ситуаций, а также ведение личного кабинета пользователя. Доступ пользователей – субъектов МСП к полному бесплатному функционалу сервисов АО «Корпорация «МСП» осуществляется только при подтверждении наличия компании или индивидуального предпринимателя в Едином реестре субъектов МСП.
Субсидии банкам по кредитам МСП по льготной ставке
Субсидии предоставляются российским кредитным организациям (далее - уполномоченные банки)
Основные условия:
а) уполномоченным банком с заемщиком в период с 1 января до 30 ноября 2018 г. заключен кредитный договор (соглашение), предусматривающий обязательства уполномоченного банка предоставить заемщику кредит на условиях, предусмотренных программой;
б) кредит предоставлен заемщику по кредитному договору (соглашению) на инвестиционные цели или по кредитному договору (соглашению) на пополнение оборотных средств;
в) процентная ставка по кредиту должна составлять для заемщика не более 6,5 процента годовых на период предоставления уполномоченному банку субсидии по кредитному договору (соглашению) в соответствии с данными Правилами;
г) кредитный договор (соглашение) не предусматривает взимание с заемщика комиссий и сборов, иных платежей, за исключением платы за пользование лимитом кредитной линии (за резервирование кредитной линии), взимаемой за не использованный заемщиком остаток лимита кредитной линии, платы за досрочное погашение кредита, а также штрафных санкций в случае неисполнения заемщиком условий кредитного договора (соглашения);
д) суммарный объем кредитов, которые могут быть выданы одному заемщику, не может превышать 400 млн. рублей на инвестиционные цели или 100 млн. рублей на пополнение оборотных средств; е) кредитный договор (соглашение) предусматривает получение заемщиком кредита в рублях.
Программы льготного кредитования малого и среднего бизнеса, стимулирование кредитования субъектов МСП
Гарантийная поддержка МСП, в т.ч. моногородов
Гарантийное покрытие в рамках указанного продукта составляет до 75% при обязательном участии в структуре обеспечения региональной гарантийной организации (далее – РГО).
Условия предоставления:- вознаграждение – 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии;- гарантия и поручительство совместно обеспечивают исполнение обязательств Заемщика по возврату кредитору в пределах 75% текущей суммы основного долга, невозвращенной в установленные кредитным договором/договором займа порядке и сроки без учета процентов за пользование кредитом/займом и иных платежей.
Гарантийная поддержка МСП, в т.ч. моногородов